CFA是什么意思

CFA是什么意思

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  • 发布时间:2021-09-18
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    CFA的英文全称是“ Chartered Financial Analyst”中文全称是“特许金融分析师”,是全球投资业里较为严格与含金量较高的资格认证,被称为金融先进考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。

   《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会(CFA Institute),由全球性投资专业人士会员组成,属于全球非盈利性专业机构,具有悠久的历史,负责在世界范围内主办 CFA 考试,并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。

      在国内,与CPA(注册会计师)齐名,金融从业者无人不知的CFA到底是个什么样的证书呢?为什么《人民日报》四次宣传CFA?
CFA分为3个级别:1级,2级和3 级。
1级一年四次考试(2、5、8、11月),而2级和3级考试每年两次(5、11月)。
CFA考试分为两个部分:上午和下午。考试在1天进行。(2021年CFA一二三级更改为机考)
CFA是为哪些人准备的?
CFA适用于对金融感兴趣并希望获得证书课程以促进其金融职业发展的人们。
CFA课程涉及金融行业的各个方面,从什么是投资组合到如何构建和分散投资组合,从各种衍生策略到如何对这些衍生策略定价,再到经济学,从数量分析到股票及其风险,以及回报和定价。
 
>>cfa是个什么样的证书  https://www.cfa.cn/cfacfa/6429.html
 


>>2022年CFA考试要不要考附备考攻略  
 
截止至2014年5月,中国大陆地区共计有十一所大学成为了CFA协会的合作高校:北京大学:金融硕士、清华大学:金融MBA、复旦大学:金融硕士、上海交通大学:金融MBA 、金融硕士、中国人民大学:金融硕士、对外经济贸易大学:金融学专业(CFA方向)实验班、中南财经政法大学:金融学专业(CFA方向)实验班、中央财经大学:金融硕士、中山大学:金融硕士 、金融学士、西南财经大学:金融双语专业、上海大学: 金融MBA


目前CFA在全球较大的经济体美国得到以下相关专业认可
 
美国证监会(SEC)认可CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列(Series 7) 法定资格。
美国纽约证券交易所(NYSE)给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试(The Supervisory Analyst Examination)中的证券规则部份,那便可以得到美国证券分析师(Supervisory Analyst)专业资格。
美国会计师协会(AICPA)给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格(Accredited in Business Valuation)半天考试,这样便可以得到美国会计师协会(AICPA)的商业价值评估专业资格(ABV)。
英国证券及投资公会(SII)给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会(SII)的会员资格(MSI)或符合相关经验要求便可以成为资深会员(FSI)。
 
如果说到CFA的职业发展和资格认证含金量,其实显示了投资专才对更高标准的执着追求,聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。在中国也不例外。在中国一线城市,包含特别行政区也都凭着CFA如此广泛的认同,在国际职场上享有明显的竞争优势。
 
CFA特许资格认证持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,或成为私人财富经理。 在中国大陆拥有较多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

雇佣CFA协会会员的十大主要公司: Bank of America,ICBC,Fidelity Investments,Goldman Sachs, Merrill Lynch & Co., Inc. MorganStanley,Prudential Capital Group,RBC,Dominion Securities Inc. ,Soloman Smith Barney Wellington Management Company
 
CFA考试内容分为三个不同级别,分别是方式是Level I、Level II和Level III。 考试在全球各个地点统一举行,每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA资格考试采用全英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就,能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。
随着CFA考试参考人数的不断增加,“投资管理与研究协会”自2003年起,将Level I考试由每年一次增加为每年两次,除了6月在全球160个考点举行一次外,12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。因而,从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。中国内地已经开设考场,每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港、南京、成都、天津、深圳、武汉,12月份的考点有北京、上海、广州、深圳、香港。

考试内容涵盖了广泛的金融知识,同时考察当年较新的金融市场相关知识以及较新金融领域研究成果。考试的难度每级递增,虽不属于注册考试,但通过Level II和Level III的难度极高。各级通过率约35%(条件概率),即考生只有通过了前一级,才能参加下一级的报名。全部考完至少需要2-3万人民币。
考试费(Registration Fee):每次报考时都需要缴纳,当重考同一级别时有50美元的折扣,考试费依据报名时间的早晚而不同。
 
考试内容有十个科目,分别为;
1. 道德和职业标准、2. 数量方法、3. 经济学(迈克·帕金版)、4. 财务报表分析、5. 公司金融、6. 投资组合管理、7. 权益类投资分析、8. 固定收益证券分析、9. 衍生工具分析与应用、10. 其它类投资分析
 
CFA考试报名条件没有专业限制,只需要满足以下任何一个条件即可参考考试、如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣;

A、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试 
B、本科在校学生,报名时间到毕业时间在18月之内即可报名考试 
C、3年制大专学历加上1年全职工作经验 
D、2年制大专学历加上2年全职工作经验


美国特许金融分析师(CFA)三级考试课程着重于投资组合管理,还包括投资工具的使用战略,以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试(Level3)的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。
 
CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试,持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验,以及遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards),这样便可以得到特许财务分析师(CFA)资格。
 
只要拥有一个大学学士学位,无论是哪个学系毕业,均可报考CFA考试。可是,无论考生在大学所修读的是与CFA内容相关的学系、学位、资历或专业经验,考取CFA都不会获得任何豁免。
 
CFA考试主要量度考生应用投资原则的能力及专业操守。先进阶段的课程及考试针对投资评价及管理的不同投资工具及概念;第二阶段着重资产评价,第三阶段则深入探讨投资组合管理。而且,全球的CFA课程与考试都是一样的,考试均使用英文。
 
关于CFA考试的营业税;根据CFA协会的较新规定,自2011年2月16日起,凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时(包括新考生和老考生),CFA协会将会依据所需缴纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费(Business Tax),同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费(Urban Construction and Maintenance Tax)及按3%的比例加收教育附加费(Education Surcharge)。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加,由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关。
 

考试成绩分为"Pass"或者"Fail",成绩一般在考试结束后45天内公布;

评分体系: CFA考试中会对各个科目单独评分,每个科目的成绩分为三档:<=50%、51%-70%、>70%.CFA协会会把考生各个科目成绩汇总做加权平均,从而评判考生是否能通过考试;
CFA协会官方尚没公布具体的通过标准,以下标准为根据历年考生的实际通过情况进行估算的:考生正确的答案数量>=全球成绩排名前1%的考生的平均正确答案数量的70%。

 
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