金融分析师难做吗,分析师日常工作是什么

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中国CFA考试网 2019-09-27 13:46

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  金融分析师难做吗,分析师日常工作是什么
 
  什么是金融分析师?
 
  金融分析师Financial Analyst (FA)是金融产业中的一职,包含金融领域的所有分支,股票、债券、外汇、货币、基金、商品、期货、及各种衍生品。
 
  在投资市场中,
  FA一般分买方分析师和卖方分析师。
 
  买方分析师(buy-sideanalyst)
 
  投资公司、基金管理公司和对冲基金的证券分析师,以及为投资者和基金公司提供分析报告、但不靠股票交易本身挣钱的独立证券分析师,研究报告主要供公司内部投资决策使用。由于买方分析师的收入最终取决于其分析报告的准确程度,有较为充分的激励动机对上市公司的报表作出客观分析。
 
  卖方分析师(sell-side analyst)
 
  主要是指投资银行和证券经纪商的职业股票分析师。评估和比较指定sector的securities质量,在分析的基础上,做出股票的交易判断。研究报告公开发布,主要供外部机构投资者和个人投资者使用。
 
  金融分析师主要工作是收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析,他们做出报告,为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。
 
  金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号,CFA是“特许金融分析师”简称的缩写,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。
 
  金融分析师工作内容与职能
 
  简单来说,财务分析师履行的更多的是管理会计的职能。也就是财务会计的活基本不用做,例如记账,出纳,税务,基本都会有人独立完成。因此,财务分析师的活可以分为以下两大类:
 
  Reporting
 
  主要包括业绩报告,预算管理等。也就是要对所在的业务单元的每个月的业绩进行分析形成一个报告,分析与目标的差异,分析差异的原因等。并且还要负责预算的编制,管理与控制等。有的也需要承担一部分内部控制的职能。
 
  Business Support
 
  大部分以项目为单位开展工作。
 
  工作内容包括从最一开始了解Project Initiative,到定义 Business Driver,等项目上线以后评估Cost Efficiency Analysis以及对未来的预测。
 
  比如,市场部要推出一个新的促销计划,那我们要分析这个计划的投资回报率怎么样;如果工厂要投资一个自动化设备,我们还要分析这个投资的净现值是多少,到底是人工干还是投机器比较划算;某个兄弟工厂的成本比我们低很多,我们可以通过比较两者的成本结构找出差异的原因,然后提出相应的建议,降低成本。
 
  不管是在第一个种类,还是第二个种类,FA的工作核心就是通过数字来看未来。
 
  金融分析师的核心竞争力
 
  根据上述的财务分析的职能和具体职责,要想成为一个出色的财务分析需要具备以下几个方面的技能
 
  硬技能
 
  Financial Modeling
 
  Budgeting
 
  Forecasting
 
  Budget Management
 
  Data Modeling
 
  Performance Analysis
 
  Financial Analysis
 
  Financial Reporting
 
  National Average
 
  Microsoft Excel
 
  Data Analysis
 
  Accounting
 
  Research Analysis
 
  作为一名CFA考生或者是金融分析师来说,首先、氛围很重要,你身边最好有个圈子,这就需要你提升自己,据我所知他的同学考cfa基本上都是一次通过,已经过到了2级,今年12月份以后打算就报名考3级。我想能过cfa的肯定都不是一般的人,至少你要证明自己。
 
  金融分析师如何成长?
 
  遇事多问问为什么?
 
  Why? Why this ? Why not that?
 
  What is the rationale behind this decision?
 
  遇到问题时不要光想着做?更要学会多想一步或两步——为什么这样做?如果我碰到类似的问题会怎样解决?差异在哪里?要让每一次的 经验积累起来,这样日积月累就可以渐渐成长起来。
 
  理论与实践想结合
 
  “知道很多道理,可是还是过不好这一生”,这也许是不少人面临的问题。
 
  关键在于,在「讲道理」时,由于是虚拟的,因此可越差保持足够的理性;而在「做事情」时,由于主观的位置不同,「屁股决定脑袋」,因此就无法以一个理性的态度来分析。形成「说一套,做一套」,所以要敢于实践,把学习到的知识体系想法运用到自己的日常工作和生活中,这样才不辜负FA的荣誉啊!
 
  了解行业理解数据
 
  想成为一名合格的金融分析师,“多读书、多看报”的习惯肯定是不能少的,为了更好地了解行情和很好的理解数据背后的意义,分析师们需要经常阅读Wall Street Journal, The Economist一类的行业刊物。
 
  金融分析师最大雇主:
 
  普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。
 
  谁会为金融分析师提供工作岗位呢?
 
  银行业和金融分析公司会雇佣最多数的金融分析师,他们以全职或者合同工的形式在以下这些公司工作:
 
  证券公司
 
  投资银行
 
  银行
 
  信托公司
 
  保险公司
 
  共同基金和养老基金公司
 
  会计事务所
 
  投资咨询公司
 
  大型私人企业
 
  金融分析师的职业生涯发展
 
  金融分析是所展示出来的技能、知识的丰富性和对工作的严格要求,往往将他们置于承担更多责任的立场上作为他们的职业进展。例如,在公司里3到5年之后的努力工作之后,金融分析师可以变成一个高级金融分析师。
 
  具有强大的客户基础、联系名单和良好声誉的金融分析师可以开始自己的财务顾问公司。另外,一些金融分析师在工作几年以后返回学校或进入其他金融领域,如投资银行家、投资顾问或金融顾问。
 
  对成为一名金融分析师有帮助的资格认证
 
  大多数的雇主会要求或者鼓励他们的初级金融分析是完成CFA的认证考试,最好是在招聘之前,尽管他们也允许他们的初级分析师在被雇佣以后再完成这些认证考试。CFA 考试是十分竞争激烈的;CFA 官方机构提到,只有五分之一参加考试的学生可以通过全部的测试。
 
  成功秘诀:如果你想成为一名金融分析师,你会发现当你有了CFA证书之后找工作会变得更加容易,因为这个证书含金量很高。
 
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