CFA学习,没有金融基础该如何下手?

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中国CFA考试网 2017-07-11 18:30

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  CFA其实并没有很多人想象中的那么困难,如果说要解答如何入手这个问题的话,那么较好的办法就是先从了解CFA三个级别考试的侧重点切入。
CFA考试 金融基础 2017CFA
  CFA一级考试:投资管理工具
 
  鉴于CFA一级考生在考试群体中占据了绝大多数的位置,因此这一部分我们当然要来好好说一说,毕竟也是为了给考试打好一场漂亮的开门红战役。
 
  首先应该明确在心的是,一级的考试风格是让你熟悉金融这个学科的基本概念术语以及分析方法,所以作为入门级别的考试,在体系中注定是不会太难的。
 
  在这CFA一级别的考试里,主要是侧重投资评估和管理的工具,包括一些资产估值入门及证券管理的技巧。CFA考试吐槽比较多的是财务报表分析科目,没有基础确实难度比较大,但语重心长地说一句,财报分析这是投资人的基本功,也就是必修的技能点,要想以后在这领域有深耕,这一关是必过的一道坎。
 
  除了财报分析,还得对投资分析和管理、金融市场、票据、证券法规、CFA协会的职业道德伦理以及会计等方面有较基本的认识。
 
  CFA二级考试:资产评估
 
  如果你顺利的通过了CFA一级的考试,那么恭喜你,距离专业的金融分析师你又进了一步。如果我们用“小打小闹”这个词来形容CFA一级考试,那么CFA二级你就需要“动点真格”了,这个级别考察的就是你的独立分析以及投资决策能力。
 
  CFA一级如果学的扎实,打的底子比较牢固,那么CFA二级你会轻松不少,因为二级要求能够完全运用一级的知识,对资产估值,对资本市场理论和公司分析有全面了解等。
 
  道德和职业标准会一直伴随你,直至你通过CFA三个级别的全部考试。所以CFA一级考试中,你对道德与伦理标准这科目还是处在死记硬背侥幸通过了考试的水平的话,那么这一级你就得静下心来好好地了解它们,因为会考察你的实际运用情况。

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  CFA三级考试:投资组合管理
 
  CFA三级属于临门一脚的级别,高质量通过可以说是真正意义上的懂得投资组合管理,能出质量比较好的投资业绩报告,能够在金融领域独当一面了。
 
  这一级别考你的重点是偏重于证券管理以及所用的有关分析工具,证券定息的策略等。CFA三级较难的是IPS的主观写作题,不过既然是写作就有一些模板,下功夫多背诵多练习是快速拿分的先决条件。
 
  为大家分析完CFA三个级别的考试侧重点,其实我们可以发现CFA是金融领域涵盖比较全面的一项考试,知识逻辑体系、梯度层次都很清楚,所以只要认真学习、有计划地备考应考,没有金融背景不是什么大问题。以下是两位经验者的感受:
 
  1、风险管理经理:“考取CFA的过程艰难,但重燃了我对职业的希望”
 
  “拥有CFA会成为你的一个明显优势:它增加了可信度,是一个释放能力的信号。它在投资等专业的领域的知识体系,具备比较好的业界认可度,在激烈的求职中,能够帮你在心仪的工作面前更有话语权。
 
  回顾过去,对CFA的备考过程也非常艰难。当我还是一个CFA准候选人时,我很专注的学习,因为我不光是为了取得证书,更多的是想让自己真正成为这领域一个很厉害的人。然而,即使CFA并不是专职介绍风险管理方面的学问,但从整体上来说,它仍然使我成为一个更好的风险管理者和投资者。
 
  通过准备CFA,我发现了感兴趣的新领域,并且燃起了学习和勇于去追求和发现的动机。我相信我从中获得了很多,我不后悔这样做。是的,它是有价值的,而且未来会真正告诉我这一事实!”作为一张高含金量的金融证书,CFA兼备广度与深度两个方面的特质,这也是它受到普遍欢迎的原因之一。
 
  2、固定收益投资组合经理:“CFA是非常值得的,使你在就业市场上脱颖而出”
 
  “理性地看待CFA考试,它并不是通过单纯的这场考试,就让你获得了金融大师级别的知识。你我都知道这显然是对它的期望值过高了。看起来它更像是一个你与金融相识的“撮合人”,增加你对金融市场的了解。从较广泛的意义上,成为更具吸引力的求职者,因为你的经验和对金融的明显兴趣将大大强化你在金融雇主心中的可靠度。
 
  刚开始,在我的职业生涯起步阶段,CFA考试真的对我很有帮助。我作为一个对企业债券和金融市场方面的知识点只有有限的理解新手,一跃变成了初级投资组合经理。它背后的人脉关系与资源也是很有用。一旦我得到了我的执业资质,我便在CFA协会成为了一名志愿者,与其他的会员分享我在资产管理方面的新见解与认识。
 
  感谢我的CFA协会会员资质,我与同行做了一些很好的交流,否则我认为会很难,因为毕竟你得先有了这一种身份,才能进入这个圈子。在找工作方面,有CFA证书也使你在就业市场中脱颖而出。CFA就业前景在未来,我认为你需要它只是为了确保你站出来的时候底气十足,因为这将成为一种能力的底线。
 
  我用我学到的一切知识吗?不会。但时间倒流我会再考一次吗?我想是的。”
 
  通过前辈们的分享,我们明显可以感觉到:和大多数考试相同,CFA备考确实是一段不太好走的路程,需要付出辛苦和努力;但CFA又具有自己的节奏和备考方法,并且性价比正在得到越来越多的认可,因此又是很值得的一段经历。

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