非金融专业出身,该以怎样的顺序学习金融知识

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中国CFA考试网 2017-07-13 17:21

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  任何一个领域或者某一门课程的学习都应当是由浅入深、循序渐进的。学习金融也是如此。
CFA考试
  来源:益思商科留学
 
  我是在一个比较普通的高校开始学习金融,可是研究生学习一段时间后,才知道真正的金融是研究什么,应该怎么学。金融学分为微观金融与宏观金融。前者又可以分为以市场为导向的和以公司为导向的两类,后者则可继续分为货币、国金等等。我觉得学习金融学首先要注意以下几点:
 
  1、目标是什么?
 
  2、方向?
 
  到了研究生阶段,金融专业主要的方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。其基础学科包括经济学、会计学、计量法(货币的时间价值与统计学概论)。主要的研究领域包括:证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。尽管有一些非数量分析的选修课程,如公司治理、商业伦理以及商业战略等。
 
  MSF除了要学习大量的商科课程,如投资学、公司金融外,还要学习数学、统计学这样的自然科学,以及Economics这一门社会科学。因此,MSF是一门利用数学方法和经济学原理去解决实际金融问题的学科,比如上市公司的估值,收购兼并股价的区间,对资产负债表的解读等等。
 
  1基础类课程
 
  宏观经济学/微观经济学/国际经济学/货币经济学(可由浅入深)
 
  2工具类课程
 
  1)微积分/线性代数/概率论/数理统计/运筹学/微分方程和差分方程/随即过程/测度论
 
  2)统计学/计量经济学
 
  3)会计和财务知识
 
  4)计算机编程(如果可以)
 
  5)常用的软件(Excel,SAS,Eviews,Spss)这个会让你事半功倍,尤其和统计学,计量经济学一起学;
 
  3专业类课程
 
  (1)金融市场与金融工具(有助于对整个金融有个全面感性的认识)
 
  (2)金融经济学
 
  (3)资产定价(股票/固定收益/衍生品)
 
  (5)金融工程学/投资学/公司财务/
 
  (6)各类金融企业管理学(银行管理学/保险学/……)
 
  建议入门可以先看看默顿的《金融学》、罗斯的《公司理财》、米什金的《货币金融学》。这三本任选一本开始都可以。如果三本全部看完,金融学的知识框架就有了,剩下的你自己就知道该看什么了。
 
  1、金融学
 
  博迪Bodie和默顿Merton合著的《Finance》。这是两位大学者专为初学者写的。他们的思想是,一个成熟的学科,如化学、生物,引导课的教育标准应该覆盖普遍原理,并让学生对该学科的主题范围有个完整的了解。Bodie是著名的投资学家,Merton是诺贝尔奖得主,该书的序言是他们的老师萨缪尔森写的,大家手笔,值得推荐。
 
  2、公司理财。
 
  罗斯Ross的《Corporate Finance》。呵呵,大家都同意该书的专业性啊。
 
  3、投资学。
 
  博迪Bodie的《Investment》。和Ross的书一样,为另一个大领域打下基础。真是本好书,一看就知道作者为这本书花费了大量心血啊。难度级别适合初学者,但是仍然可供中级学习者参考,毕竟是经济学大家的作品啊。
 
  4、衍生金融工具。
 
  赫尔Hull的《Options,Futures,and Other Derivatives》,由浅入深,在衍生这方面提供了一本很好的教材。这本书也是闻名遐迩了。
 
  5、计量经济学。
 
  学到高级后处处都会用到实证分析,计量早打基础好。两本比较经典的教材是:古扎拉蒂Gujarati的《Basic Econometrics》,这本书相对容易一点,似乎更适合初学者。
 
  伍德里奇Wooldridge的《Introductory Econometrics:A Modern Approach》,这本书属于中级难度,但是其结构安排似乎更合理一些。完全也可以供初学者使用,因为该书主体部分同样没有用线性代数。
 
  6、总结与提高。
 
  Copeland,Weston,Shastri合著的《Financial Theory and Corporate Policy》,这本书为PhD学生提供一个金融学的理论体系框架,为MBA学生提供了更多实证方面的内容。它是一个对理论和实证的总结,是从学习到研究的桥梁。
 
  7、其他背景知识。
 
  经济学:曼昆的《Principles of Economics》,这本书似乎比萨缪尔森的更适合初学者。
 
  数学:教材太多了,对于数学而言,教材似乎不是较重要的,较重要的是自己的理解和联系,大家觉得呢?对于初级的金融学,概率论,数理统计,加上一点微积分,似乎就足够了。
 
  计算机:学学编程有好处,比如较近很火的python,另外Matlab这个软件真是好东东,在各个学科用得越来越广泛了。
 
  当然,如果考虑到中国的特殊情况,西方经济学,货币银行学,国际金融,金融工程这四门十分重要!
 
  较后,再简要谈谈关于金融数学以及金融工程的学习顺序:
 
  金融数学是金融学习的工具,首先要掌握好概率论与数理统计;其次是随机过程,其中布朗运动,伊藤过程等概念在金融资产定价中有较强的应用;再次是时间序列分析;在此基础上可以看看有关协整理论和波动模型的书籍!
 
  关于金融工程,一般推荐的研究顺序是:公司理财-->金融市场学-->投资学-->货币银行学-->固定收益证券-->国际金融-->衍生工具-->金融工程学-->金融经济学--->各研究领域。

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