特许金融分析师和金融风险管理师有什么区别?

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中国CFA考试网 2019-04-16 17:26

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  特许金融分析师和金融风险管理师有什么区别?
 
  CFA全称Chartered FinancialAnalyst(特许注册金融分析师),是全球投资业里为严格与含金量的资格认证,被称为金融第一考的考试。
 
  CFA"金融第一考",是美国以及全世界公认的“金融投资行业最高等级证书",也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。
 
  《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,也是人民日报推荐高含金量的证书之一。
 
  FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域国际资格认证,由“全球风险管理专业人士协会”(Global Association of Risk Professionals,简称GARP)开发。FRM在中国由人力资源和社会保障部批准为国家职业资格证书。

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  FRM证书为全球风险管控、道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。过去的20年间,全世界有325,000余人注册和参加了FRM考试。目前,全球有超过48,000名FRM持证人员;其中中国有9,500多名FRM持证人员。
 
  1、关于CFA\FRM考试定位
 
  CFA的知识覆盖面非常广,几乎囊括了所有与金融相关的内容。从一级的基本介绍开始,到二级到估值定价,再到三级的资产配置管理,不得不说CFA的学习可以让一个金融入门者逐步建立起完善的金融知识体系。
 
  FRM作为风险管理的专业认证行业,针对性明显强于CFA,FRM的知识体系对市场中出现的各项风险进行了系统性的介绍,并相对应的给出了量化管理办法。相对于CFA而言,FRM的数理统计知识要求较高。
  2、关于CFA\FRM考试难度
 
  两个考试难度相差很大。CFA需要4年工作经验,3次考试,3级都一次通过的话需要2.5年时间(假设1级复习半年);而FRM只需要2年相关经验,1次考试(Part1/2可以一天考完)。所以对于理工科背景的,希望短时间内通过一门考试来转行/就业/证明自己的人,FRM似乎更划算。
 
  3、CFA\FRM考试知识点
 
  CFA偏向投资,更加全面,包含FRM没有的财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍于FRM,但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。
 
  FRM偏向风险管理,定量(quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分恐怕在商业银行之外的地方无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。
 
  4、CFA\FRM证书含金量
 
  《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,也是人民日报推荐高含金量的证书之一。
  正如于彤所说,CFA持证人所坚守的,就是金融投资行业公认的“黄金标准”,而他们所拥有的三个特质,通常是吸引雇主的亮点
 
  A、CFA持证人拥有极高的道德水准。
 
  B、CFA持证人对资产管理的整个体系都十分了解。这也是他们能够获得CFA认证的必要条件。
 
  C、CFA持证人大都十分勤勉,并坚持自我学习,以实现自身素质的不断提高。
 
  对于专业知识的高度要求和道德标准的严格坚守,成就了CFA认证现今所拥有的国际认可度。
 
  FRM证书已经得到华尔街和众多欧美知名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同,并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。
 
  FRM证书是全球金融风险管理领域的国际资格认证。FRM势必会提升你的行业竞争力,让你在同行之间脱颖而出。无论你的职业是风险管理或是投资决策,FRM证书都会大大提升你在职场上的价值。
 
  FRM(FinancialRisk Manager)是全球金融风险管理领域的权威国际资格认证,由美国“全球风险管理协会”(Global Association of Risk Professionals,简称GARP)设立。
 
  FRM考试始于1997年。截至2009年底,全球约有2万多名人员获得FRM头衔。目前中国(包括香港、台湾)已取得FRM证书的大约在1000人左右,属于极度稀缺的金融人才。
 
  5、就业
 
  CFA就业前景:全球十大投资银行、世界500强公司、金融证券、券商、基金公司等。CFA证书含金量与职业发展解读!
 
  CFA就业方向:(一)投资分析方向,投行、券商做投资分析,做行业研究等;(二)资产管理、投资管理方向,基金公司做基金经理,做投资组合管理等工作。
 
  CFA认可雇主
 
  根据CFAInstitute公开的数据,海外主要金融机构都是CFA持证人的雇主:美国银行、加拿大银行、摩根士丹利、JP摩根、德意志银行、汇丰、花旗、瑞信、富国银行、高盛。
 
  国内主要金融机构也对CFA人才青睐有加:中国工商银行、中国银行、中国平安、光大、海通证券、国泰君安、四大的中国事务所、红杉资本中国公司。
 
  FRM雇主榜
 
  根据GARP官方介绍的FRM持证人雇主榜,聘用FRM持证最多的十大公司和十大银行。其中中国金融机构最多。具体内容如下:
 
  十大银行:中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、摩根大通、富国银行、汇丰银行、花旗集团、美国银行、桑坦德银行
 
  哪个就业容易?证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。在美国找工作的网站上,如果以“FRM”为关键词搜索职位有5个对应结果的话,那么搜CFA就会有至少100个。
 
  对就业有多大帮助在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:”participation in CFA programwould be a plus.”换言之,有没有考,考完没考完,都不是要命的筛选标准。但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。所以对于就业而言,我认为证书对你的帮助在于过面试关,而不是简历关。
 
  第一从复习时间上: cfa协会推荐每个级别的CFA需复习300个小时以上。garp建议frm应考人员复习备考时间约为14周。实际复习时间因人而异,论坛上还有一些人辞职脱产复习CFA考试,也有人基本上裸考通过考试。 对于学生而言,这个复习时间根本算不了什么,但对于已参加工作的人来说,是一个很大的挑战。
 
  一、工作之余没那么多时间来学习;
 
  二、已经没有学习的习惯,学习效率相比于学生而言极其低下。当然参加工作之后考试也有一些好处,比如考试内容里有一些东西是工作里面遇见过的,这样有了理解之后学习要容易一些。 另外,CFA考试项目在时间跨度上也很长。虽然CFA短可以在1年半内搞定,但多数人都做不到。CFA官方的统计是平均需要4年。frm倒是可以在一次考试内结束,考试相对轻松很多。
 
  第二从证书的实用性上:
 
  这要从两方面来看,一,这张证本身到底有没有用;二、从证书的学习过程中能否学到什么。 FRM 的金融专业知识较为深入并且操作性比较强,因此目前的考试对象更多的针对于银行、证券、投行等金融机构,属于比较专一的证书,如果打算在金融机构从事风控具体业务工作,可以选择FRM 证书。 CFA的知识面比较广,有以下十个科目:职业伦理道德、定量分析;经济学、财务报表分析、公司理财;组合管理、其它类投资、固定收益证券、衍生工具、权益投资;学习内容更多元化,更倾向于传授给学员投资分析需要的纵观全局的分析能力,实操性强,CFA的就业面非常广阔,银行、基金、券商、信托等金融机构对于CFA的通过者都非常青睐。
 
  (详细来说,就从CFA考试的10个科目来分析,每个科目对于各大金融机构都有专业从事该项工作的部门,因此使用职位非常多,就业方向更多选择。)
 
  从我工作中面试以及接触到的一些招聘信息来看,CFA或者FRM对于找工作算得上是一个加分项,尤其是对那些没有相关经验的求职者,这起码能让你不在简历关轻易被刷,同时在面试时能获得一些基本的信任。从找工作的角度来说,证书是有用的,但注意这里并没有说它是充分的。 在工作中,有地方,对于CFA和非CFA在待遇等方面有差异,工作后主要还是看个人表现。
 
  考CFA和FRM,可以极度扩展知识范围。CFA和FRM都是有深厚积累的职业考试,其广度和深度经历了历史的考验。可以说,CFA考完后,金融从业的一些基础知识基本都知晓。这无论在面试和工作中,都有极大的好处。但随着中国市场的开放和创新,CFA、FRM的知识价值会越来越大。

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