今天带大家认识一位CFA一级10A通关学霸,一名27岁的在读研究生,美本经济和数学专业出身。他曾在国内券商投行实习,对财务和资本市场有一定概念,但真正系统学习金融,是从备考CFA开始的。备考四个半月,最终10A通过CFA一级。今天把一套实用的科目顺序和学习方法总结了出来,一起来看看他的备考指南~

一、个人背景:“基础一般,至少留足5个月”
我本科是经济和数学专业,金融英语和数理基础还行。之前在国内券商投行工作过,对财务和资本市场有点概念,但真正系统学习,还是从备考CFA开始的。
研究生开学后,12月到次年5月断断续续学了4个半月(中间学期太忙停了两个月),平均每天4小时左右。
如果你基础一般,建议至少留足5个月,把课认真听完,配合做题(高顿+原版书课后题),确保真的理解知识点,而不是硬背。
二、科目顺序:“固收+财务入手最友好”
我个人是从固收和财务入手的,感觉这个顺序比较友好。
固收:债券的现金流比较固定,学完会对DCF(折现现金流)有很直观的理解,后面学权益、衍生品都会轻松很多。而且陈老师的固收课讲得特别清楚,是我整个备考里最喜欢的一门。
财务:会计就像金融的“语言”,准则就是它的“语法”。建议重点听陈老师讲IFRS和GAAP的区别,以及准则变化的逻辑。理解了背后的原理,做题就不会只靠死记硬背。
其他科目可以按自己的节奏来,但不要跳过Ethics!虽然内容有点枯燥,但占比高,多做题也能提升金融英语的阅读能力。
三、心态管理:“别太在意别人怎么说”
备考期间,我经常看到网上有人说“CFA没用”“考了没意义”,确实会有点动摇。但考完一级后,我觉得它的知识体系真的很实用,尤其是如果你未来想在金融行业深耕的话。
现在我在准备二级,发现很多一级学过的概念在二级会深入展开(比如组合管理从CAPM到APT,数量从线性回归到多元回归),能感觉到自己对金融市场的理解在一点点加深。
所以,别太在意别人怎么说,学到的知识是自己的,未来总会用得上。
四、建议:“做题重要,理解更重要”
做题很重要,但理解更重要:CFA不是纯记忆考试,很多题考的是应用,所以一定要确保自己真的懂了,而不是只记答案。
别拖延,但也别太焦虑:如果某段时间特别忙,可以调整节奏,但尽量不要彻底停下来,保持学习惯性。



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发布时间:2026-10-06


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