全球金融领域三大黄金证书
CFA对你来说到底意味着什么?中国cfa考试网
CFA作者 编者: Aifeng 预计阅读时间: 4分钟 CFA发布时间 发布时间:2014-12-02

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  接受采访的嘉宾有六月刚刚过完三级拿到member的银行财富管理部门资深人士大川,刚过完二级的商业银行港漂Terry,从事私募基金投资研究及产品设计的Clio,他们将为你讲述自己当初为什么选择考CFA的心路历程,以及CFA如何影响他们的职业、人生。
 
  大川,从事上海某商业银行总部财富管理工作八年,CFAmember
 
  小编:当时为何选择考CFA?
 
  大川:我本科研究生学的都是金融学,偏重理论多一些。但是CFA的内容多是贴近实务的较新的金融工具使用和比较前沿的东西,所以想通过考试让自己增加一些前沿实务的了解。
 
  小编:你认为考CFA对从事哪方面职业是有帮助的?
 
  大川:CFA是美国成熟资本市场前沿实务及创新的总结和提炼,对于中国而言,我们资本市场的发展很多地方在借鉴和模仿美国,所以学习CFA的内容对从事资产管理和财富管理的朋友都是有意义的。此外,CFA协会还提供了很多会员交流与学习的机会,协会会员可以接触到业内较新的知识和认识先进的同业朋友,对于个人职业的发展有较大的好处。
 
  Terry,香港某商业银行任职,准备三级ing
 
  小编:介绍一下自己呗。
 
  Terry:本人奔三大龄金融男民工,从事银行业五年有余。被CFA深度套牢只能硬着头皮考三级,目测结果杯具。
 
  小编:你为什么要考CFA?对于考生有什么建议吗?
 
  Terry:我认为CFA在金融投资领域的知识面覆盖范围广,难度适中,理论和实际结合地比较好,比较适合非金融科班出生的人群学习相关知识并获得转型空间。另外,学习CFA时间跨度比较大,需要个体自身付出勤奋和努力,是一笔比较好的学习和人生财富。不过,鉴于当今金融体系越发专业和细分化,指望依靠证书在金融领域逆袭基本属于做梦,建议考生能一边静下心积累工作经验,一边有余力充电考试。总之,对金融行业足够的经验积累+专业的分析洞察力才是立身之本。
 
  Clio,从事私募基金投资研究及产品设计
 
  小编:已经过完三级拿到Chater的你,当时为何考CFA?
 
  Clio:主要基于两方面,一方面是希望系统化的学习金融知识。由于非金融专业毕业,误打误撞的进了一家PERMBFund,为了更好的解决实际工作中遇到的问题,证券从业、期货从业和CFA一起开始学,当时其实可以说成是恶补。另一方面是觉得CFA是国际雇主认可的持证资格,通过CFA三级的学习和四年的工作经验至少证明考生对于金融本身morecommitted,决心以更专业的姿态面对客户及雇主。
 
  小编:考CFA对你的工作、或者说人生规划有什么影响吗?
 
  Clio:考CFA的过程,让我更明白“罗马不是一天建成的”,任何事情的成就都逃不掉时间的考验。而无论是学习一项技能、通过一场考试、完成一项任务还是攀爬人生的巅峰,都需要一个完整的计划,然后按照既定目标脚踏实地才能较终实现。
 
  当然在持证的短暂满足之后,我们会发现世界没有因此而不同,面对的是同样的工作及人生,而考试和持证的过程也只算是一个里程碑。但是在漫长的备考及工作实践中,我们熟练掌握了金融的全面基础知识,锻炼了个人意志,更深刻体会了职业和道德。
 
  小编:对于还在犹豫是不是要考CFA的朋友们,有什么建议吗?
 
  Clio:从工作的角度来讲,CFA的三级考试课程及四年的投资决策相关工作经验,让我们了解金融的框架和金融各个领域的基础知识,无论从事什么具体工作,CFA都会对你的工作有帮助。但如果想在自己的专业领域成为佼佼者,CFA只能算是敲门砖。在这里借用PerterPerterson的书名来形容CFA对于金融从业者或者未来想要从事金融的人,“CFA,我的顶点,我的起点”。
 
  小编:另外,想帮一些同学问问,“我是非金融专业的学生,已经就业了,但是现在由于某种原因,想要从事金融,考CFA到底可不可以帮助我成功转型?”
 
  Clio:在这里,我想给一个更诚恳的建议,CFA绝对不是任何担保。我身边有由于考取CFA就成功转型的,当然也有考完CFA还失业的,每个人的情况不一样。金融领域的很多假说都是理论性假设,世界是由概率组成的。谁都不能打包票考了CFA就一定一帆风顺,事业有成。但是我只想说,如果你连花几年时间去专业的学习金融知识都不愿意,那么金融又为什么会选择你呢?
 
  小编:还有很多同学想知道,“CFA到底是二级难还是三级难,平均每级需要复习多长时间”?
 
  Clio:这个问题同上题,我遇到的烤鸭什么情况的都有,有只复习一个星期就顺利通过的,有辞职专门复习考试一级没有通过的,有一次性全部通过的,当然也有考了11次才过一级的,所以每个人的情况都不一样。但是总体感觉,只要知识点复习全面,花足够的时间做题,临场不要晕倒或者脑袋一片空白,应该都可以过。
 
  较后还是说点中肯的,很多已经考过一级二级的同学会跟你说:别考了,没有用,中国的金融市场根本用不到。我想说时代在变,我们国家的金融行业也在不断进步,我学习二级时候认为资产证券化的相关内容根本没有用,因为市场上没有资产证券化产品。而不过才一两年的光景,中国市场已经有了资产证券化产品了,而且正在蓬勃的发展。
 
  还会有人说通过一级二级就够用了,根本不用学习三级。我个人的感觉是直到我学习三级,我才有了融会贯通的感觉,终于明白一二级的基础知识原来就可以用到这些方面的。而且会接触很多概念,比如说业绩归因、大类资产配置和行为金融学等等。可能你平常经常在微信中所看到的干货文章,在CFA的教材中都可以看到。
 
  我猜很多已经通过三级的人都从来没有看过教材,我是完整看过三级教材的,除了个别几个reading,CFA的教材编写的非常的好,直到现在在工作中,遇到一些想不明白的问题,我还是会翻翻教材。怎么样,有好书看,何乐而不学呢?
 
  以上言论仅代表被采访者个人立场。
 
  来源:金多多教育
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