为帮助更多对CFA（特许金融分析师）考试感兴趣、希望进入或进一步发展于金融行业的同学和职场人士看清方向，CFA Institute（特许金融分析师协会，下称CFA协会）于2026年6月26日举办了线上直播「CFA持证人对话：从备考到职业发展，探索金融行业成长路径」。

　　本次直播特别邀请两位具有国际化学习与从业经历的CFA持证人：目前正在美国芝加哥大学工商管理与公共政策硕士双学位在读的邹斯雨，CFA，与某外资研究所研究助理袁康，Ph.D.，CFA参与访谈。两位嘉宾从各自独特的成长路径出发，围绕职业选择、备考策略、考试体系解读以及CFA认证的长期价值等话题展开了真诚而深入的对话，帮助大家更系统地理解CFA考试与金融行业职业发展之间的连接。

　　我们将本次直播的内容整理为上下两部分，本期为（上），聚焦选择CFA考试的原因、CFA考试备考策略，以及CFA考试如何赋能职业发展等内容。

　　一、从法律到金融，CFA考试是“必然选项”

　　邹斯雨，CFA

　　美国芝加哥大学工商管理与公共政策硕士双学位在读

　　我本科阶段于香港修读法律，当时并未考虑报考CFA考试。入职工行后，我意识到自身缺乏系统的金融知识基础，因此认为CFA考试是一项必不可少的自我提升途径。在此期间，我一边工作，一边备考，每年按进度参加一个级别的CFA考试。

　　目前，我担任CFA考试的阅卷人，自前年起，每年参与一次阅卷工作。

　　关于备考经历

　　回顾备考历程，CFA考试对我的职业发展助益良多。我本科阶段为纯法律背景，虽辅修部分会计课程，在备考时有所依托，但即便如此，每天仍需投入约三小时用于复习，例如晚上9点到12点或10点到凌晨1点，周末则通常不少于八小时。

　　这里有个小插曲，我的CFA一级考试并非一次通过，而是历经两次尝试。当时考试仍为半年一次，首次考试恰逢我法学院毕业、初入职场之际。我周围的所有同学都学商科，普遍建议我准备3~4个月备考时间即可，结果我没有通过。我第一次考试陷入一个误区：大部分时间用于翻阅教材，仅在最后两周集中刷题。其实备考重心应侧重于做题练习，而不是看笔记看书。

　　第二次备考，我终于意识到，CFA考试本质上是“考试”而非单纯的“读书”。所以我调整策略，将CFA考试视作应试训练，强化刷题，效果显著提升。

　　三个级别的备考时间安排

　　就时间安排而言，因缺乏金融基础，我为一级考试预留了约5~6个月备考；熟悉考试模式后，二级考试备考时间缩至4~5个月；备考三级考试则进一步压缩到4个月左右，随着经验积累，每级备考周期逐步缩短。

　　备考三级时，我没有照搬之前的简单刷题方式，尤其注重踩点给分的答题逻辑，所以专门抽出时间，系统完成论述题的训练。

　　总体而言，对于非金融背景的考生，我建议适当延长备考周期，切勿盲目参照他人经验。每位考生的基础与节奏各异，缺乏金融知识储备的同学，一级备考时间宜适度拉长，待熟悉考试规律后，二级、三级考试可酌情缩短备考时长。

　　每日备考策略

　　在每日备考策略上，我沿用类似高考的“三轮复习法”。第一轮以教材阅读结合习题训练，当前CFA考试已配备线上题库，可按知识点同步完成对应练习题。第二轮聚焦专项突破，集中刷完所有模拟题。第三轮则于考前2~3周，完成过往至少五年真题演练。

　　关于“道德操守与专业行为准则”科目，我通常安排在第二轮复习时启动，而非第一轮。此类偏重记忆的科目，适合临近考试强化背诵，效果优于提前一年系统记忆，与文科综合考试的临场突击策略相似。

　　CFA考试对职业的帮助

　　通过二级考试之后，CFA考试的知识体系对我的工作形成了明显的反哺效应，我非常强烈地感受到CFA考试对我的职业道路的帮助。当时我在固定收益岗位轮岗，工作中要接触很多利率互换、交叉货币利率互换等衍生品内容，涉及大量数学与统计学知识。此前为客户报价时，面对一端浮动利率、一端固定利率的机制，我对其内在逻辑并不完全理解；而在备考过程中，同步学习相关内容并应用于实际报价，包括收益率曲线及利率曲线的构建方法，都对工作产生了切实的帮助。

　　参加三级考试时，我已经加入贝莱德，不仅需要固定收益知识，还有权益投资，关注各种大类资产配置，职能更像一个投资组合经理。三级考试中，会计内容比重明显下降，而投资组合管理相关内容的比重则大幅上升。恰逢其时，我接触到“负债驱动资产”这种概念，而三级考试将相关概念系统整合，堪称知识体系的集大成阶段。

　　整体来看，一级考试时，考试内容与日常工作关联并不明显；到二级考试阶段，相关性显著增强；而到了三级考试，就是高度契合。在贝莱德，我周围同事几乎全员持有CFA认证，在这种环境下，CFA认证已不是敲门砖，更近乎业内标配。包括与客户做路演时，客户都会表示CFA认证是其信任专业能力的重要依据。对我这样法律背景的持证人而言，客户也因此更确信我们能够提供切实可行的专业建议。

　　回顾整个历程，CFA考试在我职业生涯初期更多是知识层面的辅助，而随着时间推移，到职业生涯后期就变成了我行走的名片，是大家对我专业的认同。

　　二、从化学实验室到金融行业，CFA考试是“敲门砖”

　　袁康，Ph.D.，CFA

　　某外资研究所研究助理

　　CFA考试现在已经是机考形式，但整体备考策略并无本质差异，基本框架依然适用。我个人唯一的优势在于参加考试的时候还在上学，时间安排相对灵活，通常会在暑期专门请假集中备考，以确保有整块时间进行高强度突击。

　　我的职业路径转型跨度较大，本科为实验科学背景，甚至非数学相关专业，然后转行进入金融领域。当时我曾向多位金融行业从业的朋友咨询，他们普遍建议我优先寻找实习机会，但我实际感知直接获取实习，难度比较大。经过多方了解，我认为CFA考试至少在知识体系的搭建上足以支撑转型需求，且一旦获得这一资质，或许有助于降低实习申请的门槛。事实证明，确实如此。

　　一次性通过三个级别的备考经验

　　我认为，得益于我的科研背景，尤其是实验科学对时间安排的精密度要求极高，使我在时间管理方面具备一定优势。参加一级考试时，我仍是理工科背景，身边同学亦多为理工科。当我听说商科同学建议备考周期为三个月时，我依据自身情况将时间翻倍，预留了6个月用于准备，一级考试也因此顺利通过。

　　与此同时，我也意识到，战线拉得过长在时间利用效率上并非最优。因此我后续作出调整，将更多有效时间在后三个月集中发力。由于博士生阶段的工作节奏与上班类似，时常面临集中会议或论文发表的关键节点，特定时段内极为繁忙，权衡之下，我最终决定将整体备考周期适度延长，以确保在时间安排上留有缓冲，从而提高一次性通过的概率。到考前最后一个月，我大约仅用一半时间待在实验室，其余时间均用于备考。

　　CFA考试对职业的帮助

　　通过CFA三级考试后，在外资机构的面试中，我基本均能进入终面环节。招聘方普遍认为，能够通过三级考试，即意味着具备扎实的专业基础，只要技术性问题回答不过于薄弱，面试官通常不会在此环节设限。对于我的职业发展而言，尽管入职时间不长，此前多数经历为实习，但目前已然感受到，CFA考试的知识体系在帮助我快速理解整个市场方面极具价值，使我能够及时把握市场脉络。

　　当然，CFA考试的适用范围也有其边界。我认为它可能更侧重于二级市场，如果从事一级市场相关业务，如风险投资或私募股权，则实用价值可能相对有限。这一点也值得考生根据自身职业方向加以权衡。

　　更多的问答环节，如：关于不同级别的CFA考试分别侧重培养哪些能力？成为CFA持证人后有什么职业方向？对于从事金融行业不同类型的工作，取得CFA认证后哪方面的竞争力提升最为显著？金融零基础、英语零基础，想参加CFA考试有什么建议？请期待下一期内容：精选问答丨CFA®持证人对话：从备考到职业发展，探索金融行业成长路径（下）。

       推荐阅读：