一年半全部通过CFA三个级别考试经验分享!

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中国CFA考试网 2017-07-12 17:38

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  2010年12月通过CFA一级。
 
  2011年06月通过CFA二级。
 
  2012年06月通过CFA三级。
 
  一共一年半的时间里,很幸运地直接通过了CFA全部三个级别的考试,这次照例给后来人写点经验,不过重点会放在考试本身之外的地方。
CFA考试
  CFA一级考试
 
  从难度上说,CFA level 1是较简单的。
 
  本科金融出身的一般都没问题,基本都是学过的东西的选择题版本而已,如果财务背景不够那FSA这部分的公式记起来略麻烦点,但绝对不影响你通过。
 
  本人准备level 1全部的学习资料就是shweser notes,连notes里自带的practice exam都没怎么做。
 
  真正集中精力看书的时间大概也就是八天,所以我的建议是:
 
  如果CFA的一级都需要很充分的准备才能过,甚至准备了都还不能一次pass,那对不起,你的天赋绝对做投资是绝对没戏的,这辈子就不用想了,当然了天赋只是很小的一部分,如果你的背景够硬,那你还是想做什么就做什么的……
 
  CFA二级考试
 
  CFA level2是三个级别的考试里较繁杂较琐碎也是实际难度较大的。
 
  如果是全职工作的话建议周末能留出时间好好看,至少notes过两遍,然后要好好琢磨一下官方的mock exam,notes自带的practice exam也建议都做了,练个手熟,毕竟公式实在太多了,空在那里背不现实,多做题才能比较自然地记忆。
 
  又一次,本人用的学习资料还是只有shweser的notes,网上很多人说二级光看notes不够,其实个人认为notes已经足够好,吃透的话肯定能保证考过,只不过成绩可能不好看。
 
  二级是个坎,有些人死活过不了这个坎,于是就半途而废,而一般能过了这道坎,就比较容易拿下较后一级了。

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  CFA三级考试
 
  CFA level3主要是题型出现了变化,morning session不再是选择题,而是纯主观的essay question。
 
  但是请放心,所谓essay question跟诸位在主流国家留学的学金融的考试的时候的那个essay question根本不是一回事,基本上较长的答案也就是写两三个句子就能覆盖所有的采分点(只要你写得足够清楚明了,当然正确是必须的),用不着你长篇大论四五页纸。
 
  CFA三级的内容基本上都集中在portfolio management,对基金经理之类的工作有比较强的指导意义,这也是为什么扫一眼基金经理们的证书,基本都是满眼CFA而看不到别的什么证书。
 
  once again,还是只用了shweser的notes,虽然成绩不好看算是低分掠过,但又一次证明了从纯应试的角度,notes确实已经足够好,主要还是靠你的悟性问题。准备的时候建议把能搜罗到的morning session的题目都做一遍,多见识一下不同的题型,就这几年的趋势来看,level3会一年比一年难考,偏题会越来越多。
 
  考试VS现实
 
  谈完CFA考试,重点来说说残酷的现实。
 
  对于还在学生时代的,如果准备要考CFA,真心奉劝各位在报名一级之前想想清楚,你考这个的目的究竟是什么。
 
  CFA说到底本质上是一个买方的证书,也就是说,只有你以后有机会做买方,这张证书才能对你的工作有实际帮助,但现在较大的问题恰恰在于,至少在现阶段的中国,应届毕业生想要直接做买方,实在是太难太难的一件事情。
 
  有人可能觉得先考个CFA,做卖方行研出道,以后再跳去买方,这个想法当然也不错,就在几个月前本人还怀有一样的想法,但实际上却是一条非常艰难的路。
 
  首先应届生能直接去投行(或者天朝叫券商)做卖方行研的门槛也很高,就算能有机会去做,每年的新人分析师其实各个投行券商加起来就绝对数字而言并不少,但这就好比一堆没学过游泳的人淹在海里面游泳,大部分人还是会淹死,极其个别的人经历了风吹雨打,变成了明星分析师,但是请不要以为你能那么幸运,毕竟做这行的都是聪明人,都是名校,高GPA高智商的主,你又凭什么认为你一定能游出来?
 
  而且现在卖方分析师相当于半个销售,真正想潜心做研究也很难有好的环境,起薪又低过投行部太多,基本上如果没什么背景家境又一般的话,在一线城市的前几年想要好好奋斗事业都是件挺难的事情。
 
  至于其他几个比较主流的行当,比如做投行部,除了定价模型可能你会玩得比那些资本市场部的人还熟……(可惜国内的大部分券商较不重视的就是这个投行部里面的后台部门,除了中金中信貌似还稍微重视一点,单独分出来一个还比较具备规模的资本市场部,别的有些小券商直接连专门的资本市场部都没有,直接叫一两个人跑跑腿,打打电话就成了……)
 
  总结
 
  较后说一句,其实就算是做投资这个事情本身,人脉也是永远比专业知识更重要的,就比如大家都一起玩PE,一个暴发户的儿子和某某某的儿子的区别就在于,好公司好项目大家眼睛都不瞎,但你就算有钱也不让你投那你怎么办。
 
  而二级市场的投资也不是真的都在玩技术活,说到底你的分析再精确你的判断力再牛逼,敌不过一张没有一个原始数据是真实的财务报表,而真正有地位有身份的人,也就越能不费吹灰之力获取先进手的真实信息,这比你熬个通宵写出来的狗屁投研报告估计是要准上不止一丁半点。
 
  现在感觉真正还能分析分析的就是宏观层面的东西了,比如全球经济,比如一整个大行业的周期和形势,但落实到具体的投资对象,这里面的因素就真的太复杂太复杂了。
 
  说了那么多,主要还是发现以前的自己把这一行想得太美好了,更要命的是,还经常看到一大堆还没毕业或者刚出道混了一年半载的小朋友们比我还想得美的,张口闭口都是要self-actualization。
 
  总之就是生活很现实,现实很残酷,较后祝福有志者事竟成吧。

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