全球金融领域三大黄金证书
一文告诉你:金融人士出路在哪里!中国cfa考试网
CFA作者 编者: CFA 预计阅读时间: 4分钟 CFA发布时间 发布时间:2014-12-01

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金融,CFA
 
  1、INVESTMENT BANKER投资银行家

  算是顶极FINANCE工作。主要职能是代表投资银行为公司客户提供在金融市场上融资等服务,简单来说就是“拉客”。融资渠道有多种,如IPO(股票上市),BOND(发行债券),SECURITIZATION,也有做兼并收购的。一旦做成一单,利润极为丰厚。这种工作对COMMUNICATION SKILL要求很高,基本由本地人垄断,新移民很难进这一行,就不多说了。

  要求:名校MBA,聪明能干,能说会道,面目和善,风度翩翩,谈吐高雅(越说越自惭形秽),实在不行是BCE老板的儿子也行

  主要EMPLOYER:五大银行,其他投资银行(美林,瑞银,高盛等等)

  起薪:>100K

  新移民入行很难(文化的原因),多由本地白人垄断

  2、TRADER交易员

  主要是代表各金融机构进行证券市场上交易,如equity, bonds,derivatives等等, 自己也有一些资金运作,有一定的PORTFOLIO MANAGER的功能。

  要求:反应敏捷,善于沟通。

  主要EMPLOYER:五大银行,各类基金。

  起薪:>100K

  新移民入行很难。一般TRADER都是去各大学招收专业的本科学生或MBA加以培训。很少由其他职业转入的。

  上面两种都是较热门的FINANCE工作,报酬和社会地位都很高,年纪大了想转到分析部门也很容易(或者干脆提早退休了,干的好的一年上百万不是难事)。哪怕是对很先进的白人也是梦寐以求的职业。若是有新移民能找到这样的工作,小弟我一定仰视。

  接下来讲点实际的,新移民有一定希望的找到的也是比较理想的FINANCE工作是ANALYST也就是分析员(为了好听,我有时也称自己为分析师)。这类工作一般对英语的要求程度稍低,对数学和分析能力有一定要求,工作相对枯燥但压力不大,收入中等偏上但很稳定,朝九晚五的工作时间也合理(不象BANKER和TRADER,一星期工作70个小时是小意思)。金融行业对各类ANALYST需求较大但一般要求相关经验,一旦入行之后就算被LAYOFF了再找工作也很容易。实乃养家糊口之良选也!所以向大家呕血力荐!

  涵盖的定义太广,我说几种主要的:

  3、EQUITY RESEARCH ANALYST ASSOCIATE股票分析师助理

  股票分析师助理。协助ANALYST为TRADER和PORTFOLIOMANAGER服务。主要工作是分析上市公司财务报表,跟踪行业动态,以便及时做出正确判断和推荐。

  要求:分析能力,会计知识,沟通能力(要和上市公司的INVESTRELATIONS打交道),CFA (Chartered Financial Analyst),或CA,FMBA

  主要EMPLOYER:五大银行,各投资银行,各大保险公司,各基金

  起薪:60 - 80 K (工作时间较长,6am to 6 pm, 要求很早到办公室,所以BONUS应该比较多)

  4、FINANCIAL ENGINEER金融工程

  金融工程。这是坛子里大家比较关心的一个。在加拿大,这个专业的人不是太多,圈子很小,每个银行大约有一二十人是真正搞金融工程的,主要是搞MODEL的。服务对象是RISKMANAGEMENT和TRADING ROOM,大多是数学、物理、金融博士,也有一些是UT,WATERLOO和YORK的MATHFINANCE硕士。数学能力一般都超强(写出来的公式非常UGLY)。每天的工作,每天的工作。。。(此处省去公式1000个)。。专业性太强,很难说清。有兴趣的同志可另起话题探讨。

  要求:数学,数学,数学、、、

  如果是理科博士,需行内经验,否则应去拿个MATHFINANCE的学历

  主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金,大能源公司(如OPG)

  起薪:博士>80K,硕士60-80K

  5、CREDIT MANAGER(ANALYST)信用经理(分析师

  有点象国内的搞信贷的。主要研究公司客户的报表,确定客户的评级。

  要求:MBA,CFA,CA,CMA,分析能力,注意细节的能力<r o l i a. n e t >

  主要EMPLOYER:五大银行,HSBC等其他银行

  起薪:40-70K

  6、QUANTITATIVE ANALYST定量分析师

  和EQUITY RESEARCH ANALYST偏重基本面分析不同,QA主要偏重技术面分析,需要一些统计方面的知识,主要应用在FIXED INCOME ANALYSIS上。

  要求:MBA,CFA,MASTER OF FINANCE,MASTEROF STATS,数学,统计,编程。

  主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司,各基金

  起薪:60K

  7、FINANCIAL RISK MANAGER金融风险管理

  金融风险管理。我就是从事这个职业的。五大银行中,每家都有支200多人的RISKMANAGEMEN队伍。学QUANTITATIVEFINANCE的MASTER(不管是MATH FINANCE还是FINANCIAL ENGINEERING)毕业后大多数都在搞这个,因为真正开发MODEL的还是需要PHD。

  要求:MBA IN FE,CFA,MATH FINANCE,MASTEROF STATS

  主要EMPLOYER:五大银行,各大保险公司

  起薪:60-80K

  除了上述所列,还有一些其他的FINANCE JOB:

  8、PORTFOLIO MANAGER基金经理

  基金经理。行内有BUYSIDE和SELLSIDE之分。SELLSIDE公司如AIMTRIMARK,FIDELITY等等,他们经营一些FUND,然后推销出去让别人来买。BUY SIDE公司主要是一些PENSION或者ENDOWMENTFUND如ONTARIOTEACHERS PENSION FUND,U OF T ENDOWNMENT FUND等,他们可以自己经营手中的数十亿资金,也可以买SELL SIDE的产品。

  要求:行内多年经验,一般是从ANALYST熬上去。PM的分红很厉害,碰到大市好的时候,干几年就可以退休了。新移民就别想了。没有人会把上亿的钱交给咱们玩儿。

  9、PORTFOLIO ANALYST基金分析师

  为基金工作的分析师。主要是为8服务。

  要求:CFA,MBA

  起薪:>50K

  10、FINANCIAL ADVISOR/PLANNER、

  为个人提供投资,退休金,报税等服务。

  要求:沟通能力,CSC COURSE,

  主要EMPLOYER:五大银行,其他金融机构

  起薪:难说。多数是底薪加COMMISSION,赚的多的几十万的也有,属于SALES性质。

  11、CORPORATE FINANCE公司财务

  公司财务。如77同学所说,小公司的财务主要是ACCOUNTING。真正需要BUDGETING,PLANNING,HEDGE,PENSION等金融服务的都是很大的公司,而且FINANCE方面的人也很少。这么说吧,CORPORATE FINANCE 分TREASURER和CONTROLLER,后者是纯会计,前者偏FINANCE一些。具体可以请各位弟兄问问七月七日。我就不班门弄斧了。

  上面罗嗦了许多,高顿CFA总结一下吧:

  工作主要集中在几大银行,保险公司,基金和大公司。同是FINANCE工作,但性质相差很大。待遇比一般的工作稍好,但门槛也高一些。跟ACCOUNTING不一样,国内这方面的领域还很不成熟,造成了国内的FINANCE工作经验基本上不被加拿大雇主认可。所以读个本地学位还是很有必要的。

  有志于在FINANCE领域发展的,理科的同学(数学物理)和CS 工作经验者可以读MATH FINANCE,FINANCIALENGINEERING,有中国的银行经验的或学经济的可以考CFA。读MBA好学校都很难进而且很贵。U OF T的MATHFINANCE学费要几十万不说,今天跟我的同事(刚从那儿毕业的)聊起,说每年申请的有700多人,只录取不到30个学生,很恐怖的说。较后也不是每个人都能找到工作,风险也不小,自己多衡量吧,别人的话只能当参考,投资自己也需要考虑回报,做不得准。

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