CFA科目中有一门无论多么强调它的重要性都不为

主页 > 了解考试 > 备考指南 > CFA科目中有一门无论多么强调它的重要性都不为
中国CFA考试网 2017-04-05

———————————————————————————————————————


  在CFA考试中,职业道德与专业行为标准一向是考核的重中之重。而且每一级都要考,着实要命,无论多么强调它的重要性都不为过,且在CFA一级的考试中,有“一票否决’作用的“谣言”。
CFA
  据说即使考生其他的部分全部达到先进(>70%正确率),如果道德部分没有通过(<50%),也还是不能通过一级考试;而其他的知识性部分,即使小于50%,但是只要综合平均成绩达到了当年考试划定的分数线,就可以通过。虽然这只是传说,但也希望考生可以对道德这一部分引起足够的重视。
 
  道德一方面题目较长,对于英文不太好的同学来说是个小挑战,考试都是进行案例分析,熟练掌握CFA道德规范与职业行为准则的知识,迅速并准确解答这部分考题,不仅有助于从考试开始就建立起信心,也能大幅度提高通过考试的机率,是通过CFA一级考试的必要条件。
 
  当中列举了大量的实际应用案例,对理解条目和通过考试很有帮助。因为考生可以通过案例去理解教材中所描述的各个利益群体之间的关系,特别是对美国证券投资市场不熟悉的考生。另外该教材在从CFA考试1级到3级都要考到,在1级打下一个扎实的基础,对于2,3级的学习也是非常有帮助的,在CFA官方寄送的课本先进册中也包含道德准则的具体内容。
 
  主页君将道德部分概念做一整理,详情分析如下:
 
  道德规范,是纲领性的指导文件,比较抽象,并非一个实施细则,实际考试中以了解内容为目标。考试的重点是对七条职业行为准则及其应用的理解和掌握上。该准则的每一个条目下分别有几个子条,每个条目和子条目都要熟记,而且毫不夸张的说,几乎每一个小条都包含一个或几个考点。在实际的考试中,通常会有一些人物和情节提供给考生,这些需要考生通过对道德规范以及职业行为准则的具体理解来判断某人是否遵守或是违反了职业道德或行为操守。
 
  认识CFA考试伦理学和职业道德标准:
 
  CFA LEVEL 1–伦理学和职业标准
 
  在雇主、投资人的对资产管理和金融分析师的关系中,信任是必然和无条件的。
 
  投资管理专业人士要想赢得这种信任,诚信就必须是永远是不容置疑的品质。要想赢得并保持使用CFA特许状发的权利,严格遵守AIMR的道德准则与掌握CFA计划的知识整体是同等重要的。
 
  但是,与很多其它行业不同的是,在投资行业中,区分道德行为与非道德行为的界限并不总是十分清楚的。只有清楚地理解如何应用这些规则、法规和道德指南,投资专业人士才能安全地避免道德纠纷并正确地为他们的客户及雇主服务。
 
  CFA考试伦理和职业标准、证券法与监管其涉及的内容有哪些?
 
  ①适用法律和监管。它包括信用标准的本质和适用性、相关法规、监管团体的组织和目的。
 
  ②职业准则和标准。它包括伦理准则、职业操守标准、ICFA有关规章、AIMR有关规章。
 
  ③伦理标准和职业义务。它包括与客户、公众、公司管理者、雇主、助手及其他分析师的关系,内部信息问题,监管责任,研究报告和投资建议,补偿利益冲突,信用责任(以上为初级应考内容),职业道德,投资适宜性。
 
  ④伦理行为的问题识别与管理。它包括信用责任,内部交易,公司治理和机构投资者,“谨慎人”原则(以上为中级加考内容),能力和合适的关心,安排和接受站偿的利益冲突,一般企业伦理价值和义务,伦理组织变化(以上为高级加考内容)。
 
  CFA考试考核道德与标准的原则之一:
 
  CFA道德与标准在金融投资行业的运用其实非常广泛。在微观层面,公司建立严格,清晰的道德与专业行为标准能确保员工向客户提供规范而满意的投资服务,同时也能帮助员工正确处理工作中常遇见的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏观层面,通过鼓励企业遵守行业道德与专业行为标准,有助于提高整个金融市场的诚信和有效运作。因此可以看到,不仅很多国家持续出台新的法律法规来完善金融市场,而且很多公司也建立起内部监管机制,比如防火墙(firewall,也称Chinese wall),来规范员工专业行为和服务质量,从而提升企业信誉。所以,上述方面的实景问题需要考生深究并掌握。
 
  CFA考试考核道德与标准的原则之二:
 
  CFA协会考查候选人(candidates)是否掌握CFA道德与标准的重要原则之一就是:运用(Applications)。每道CFA考题都是一个有针对性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鉴的案例情景中做出正确判断。仅仅知道每条准则的具体内容,却不熟悉每条准则的运用,并不能帮助候选人顺利通过CFA考试,更谈不上成为一名合格的投资分析师。
 
  学习CFA考试伦理学和职业道德标准的方法:
 
  很多备考CFA一级的考生,选择notes为主要学习资料。曾经有不少考生反应,考试时感觉道德部分notes和正式考试内容契合得不是特别好,有一些东西没有复习到,甚至根本没见过。所以主页君建议大家,除了阅读notes里面关于道德规范内容的详尽总结,所有的考生仍然需要多读几次2014年出版的职业行为准则手册第十一版(英文名称:Standards of Practice Handbook 11th Edition(2014))。
 
  CFA一级考试要求候选人在6小时之内回答240道题目。平均下来,候选人只有1分30秒时间来回答每一道题目。要想高效并准确回答CFA道德与标准的考题,候选人应该做到以下几点:
 
  1.熟悉CFA七大条专业行为准则,以及每条准则下分布的若干细则。
 
  2.熟悉CFA协会推荐的准则遵守程序(recommended procedures of compliance)
 
  3.读懂案例,在案例学习中理解和掌握CFA道德与准则的正确运用。

  全球95%考生都在用:2017-2018CFA较完整资料下载即可 (资料包含CFA必考点总结,提升备考效率,加分必备).
 
  针对以上难点的备考策略:
 
  你一定要能够分得清某件事是扯到了哪条准则,这个是做好道德的关键,如果光看notes不够就多看看道德手册上的案例,此外把每条准则都背得不失为一个稳妥的方法。
 
  总之,道德这一部分各位考生需要把原版的道德手册下载下来好好看,notes上面太精简。这一部分主要会考什么呢?就是给你一个案例,里面***在***金融类公司工作,较近做了一些什么事,然后让你分析一下这样做对不对。正常我们做的练习题会让你十分崩溃!有时候觉得句子那么长,量那么大。有一点安慰大家,正式考试题都比较短,没有太偏的。

来源|中国CFA考试网 若需引用或转载,请联系原作者,感谢作者的付出和努力!

2017年CFA考试资讯延伸阅读:

CFA只考一级有用吗?通过CFA考试后,较可能做哪

CFA考下来到底要花多少钱?付出与回报成正比吗
推荐:全球95%考生都在用CFA资料>>【点我领取2017-2018CFA最完整资料】 (资料包含CFA必考点总结,提升备考效率,加分必备)

0条评论

  • 近期很多人咨询CFA小编关于12月CFA报名和2018年6月CFA报名事宜,下面详细说明关于报名时间等事宜做了汇总。2018年6月CFA考试有哪些重要时间节点需要注意?下面中国CFA考试网小编详细列

    CFA考试网 阅读(551) 2017-08-28 11:23
  • cfa mock有什么用和押题结合使用效果好;估计刚报名2018年6月CFA考试的考生目前还不清楚。中国CFA考试网小编详细整理关于CFA考试中最常用的Mock复习资料介绍,协会官网可以免费下载。

    CFA考试网 阅读(267) 2017-08-25 13:53
  • 高顿CFA暑假班火爆开班,与全球菁英共筑青春梦!现在的大学菁英都会过一个怎么样的暑假?是熬夜开黑还是整日泡自习室独自苦读?随着CFA金融第一考的地位越来越稳固,更多的大学

    CFA考试网 阅读(205) 2017-07-17 09:29
  • 很多人在备考 CFA考试 的时候会因为该使用什么备考教材烦心不已,这主要是还是对于CFA考试的认识了解不够。确实,选择适合自己的CFA备考资料在后面的CFA备考历程中无疑会事半功倍

    CFA考试网 阅读(150) 2017-07-14 10:48
  • CFA特许金融分析师证书一直被认为是一门需要投入较大成本准备的考试。于是,有许多对 CFA 有意向的人都不敢轻易涉足。以下分析备考CFA最常见的隐性成本都有哪些? ▲身体成本 身体

    CFA考试网 阅读(230) 2017-07-14 10:48
  • 1947年设立 CFA 组织,距今已经有60多年历史,于1963年6月举办第一次CFA资格认证考试,284名申请人参加了CFA第一届考试,2017年的6月,超过172000名申请人走进了CFA的考场。 中国大陆去年报

    CFA考试网 阅读(236) 2017-07-14 10:49
  • 高顿CFA学长总结12月CFA考试做题技巧,实战经验值得推荐! 一轮 CFA notes 都看完了,随即便要进入疯狂的做题巩固、复习提高的阶段了。历年cfa优秀学生总结: 原版书课后题gt;高顿CFA押

    CFA考试网 阅读(230) 2017-07-12 15:13
  • CFA 是特许金融分析师(Chartered Financial Analyst)的简称,是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书,也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书。 CFA正式会员不同于附

    CFA考试网 阅读(145) 2017-07-12 15:11
  • 如何备考CFA并通关 CFA考试 ,相信此时诸位备考CFA的考生最关注的事了,我们都知道备考CFA的复习资料很多,那么该如何有效使用这些CFA复习资料呢?一起来看看吧。 1.CFA官方教材 CFA

    CFA考试网 阅读(284) 2017-07-19 15:22
  • 总的来说, CFA二级考试 中财务依旧是难点,麻烦的是估值,股票、债券、衍生工具等,而且也很重要。分项来说: ETHIC:道德试题和CFA一级类似(不过,终于不再是一票否决的priorit

    CFA考试网 阅读(178) 2017-07-10 11:02
  • 今天盟主给大家讲讲怎么复习道德(Ethics)这门课。 道德在 CFA考试 中占比15%,比重很高,并且是CFA协会最为重视的持证人素质之一。这门科目内容偏难,这门课的题目有点类似于英文

    CFA考试网 阅读(370) 2017-07-10 09:30
  • 2017年6月 CFA考试 已经结束,即将公布2017年6月cfa成绩(一二级cfa成绩7月25日公布、三级cfa成绩8月8日公布)12月CFA报名工作目前进行到第二阶段,可以关注高顿金融分析师获取最新cfa考试

    CFA考试网 阅读(239) 2017-07-10 18:15

————————————————————————————————————————我是有底线的————————————————————————————————————————

CopyRight © 2003-2017 CFA.cn 中国CFA考试网