重磅!2019年CFA考试科目确认新增:Fintech(金融科

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中国CFA考试网 2017-08-23 19:44

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  2017年8月11日的第六届CFA中国投资峰会上,CFA协会亚太区董事总经理连伯乐周六表示,Fintech(金融科技)带来的是合作而不是带来破坏,Fintech作为一个科目将会加入CFA(特许金融分析师)考试。
 
  CFA一级、二级、三级中都会加入:Fintech?考试难度越来越大了?别这样……按计划我2019年考三级啊!
 
  有学生担心2019年后CFA考试难度会变大,考取CFA证书变得更加不容易,CFA考试增加Fintech科目并不是为了给考生制造困难,也不是让金融工作者了解机器运作的远离,而是通过网络、人工智能等手段提高金融服务效率。
  什么是FinTech?
  Fintech,即finance + technology,直接翻译过来就是“金融科技”。概括来说,Fintech是由一群通过科技让金融服务更加高效的企业所构成的一个经济产业。从海外市场的角度看,Fintech更专注于Technology,即科技,而Financial更多的是表达Technology所运用的领域。
 
  FinTech里面的Tech是指的哪些热点?
  1、用户体验(UI / UX)
  其中包括Responsive UI和Research Based UX, 近年来新的互联网平台尤其是移动互联网的崛起,使得互联网产品在用户体验上能够取得革命性的效果。好的UI/UX并不是光指好看,而是要好用。因为FinTech很大程度上就是要替代人工服务,所以UI/UX极其重要。
 
  2、大数据(Big data)
  现在几乎每个互联网公司都把大数据放在战略重点上,但也没几个人能系统的说的清到底该怎么用。现在一般讲的大数据其实多数是指大数据架构(big data infrastructure),建立起一个储存和处理大数据的系统(hardoop,spark之类),而大数据分析还处于很初步阶段,基本靠人手动建模分析,况且大部分的传统数据分析模型对处理多维多形态的数据是不太好用的。
 
  3、人工智能(AI)
  FinTech很重要一个方向是智能化,就是完全用计算机用来替代一些靠人的大脑来分析的东西,比如替代客户经理或是信用专员。Ryan认为前面提到的大数据是为了以后人工智能打基础的。目前看到的大数据分析方面并没有特别大突破,大部分还是偏向于以前的数据分析的方法。将来如果数据量足够大,再有机器学习、人工智能作为辅助,可能真的可以使FinTech真正地智能化,替代人脑的分析过程,至少可以做到能够大规模量化的层面上。
 
  CFA考试为什么要增加Fintech科目?
  CFA Institute中国区负责人贾立军说,“近年来,CFA资格认证获得了国内金融机构越来越多的认可和重视,其中包括大型机构、银行、证券、基金管理公司 以及一些新的私募公司。”
 
  越来越多的金融雇主希望他们的员工能够全面的了解人工智能、大数据分析等技术在金融方面的应用,未来掌握FinTech技术的金融从业者,势必迎来更好的发展。
 
  早在五月份,彭博Bloomberg,efinancialcareers曾有报道,CFA协会紧跟时代,计划在2019年的CFA考试中增加有关人工智能,机器人顾问和大数据分析方法的题目,旨在确保那些寻求职业优势的专业人士熟悉推动金融业自动化方面的知识,CFA协会负责资格认证的董事总经理Steve Horan表示,这应有助于吸引更广泛的考试申请人,可能对金融技术行业的申请人有吸引力。
 
  8月11日的第六届CFA中国投资峰会上,连伯乐的发言中肯定了这一点,并指出对中国的金融从业者而言,现在是一个无比激动人心的时代。
 
  连伯乐认为,在过去10年中,中国已经快速发展成为全球金融投资领域中较重要的市场之一。中国的金融市场与世界的互通互联日益增强。目前,全球投资管理行业也处于拐点,CFA Institute的目标就是满足CFA持证人职业发展不断增长的需求,履行对投资管理行业的承诺,通过推动投资者教育以及打造一个投资者利益至上、较终改善社会福祉的投资环境,为投资管理行业的可持续发展做出贡献。
 
  投行、资产管理公司、券商、基金等机构正在利用金融科技让他们的服务变得更加智能与高效,而先进的CFA人才不仅能通过报表总结过去,更要从人工智能的分析中看到未来。加入金融科技考试科目后,CFA人才的知识机构更完善了。
  Fintech科目在CFA考试中占比
  Plaxco表示,原本的考试科目不会因此而被删除,FinTech将会均匀的分布在三个考试级别内。
 
  Fintech主要包含金融分析,大数据分析,人工智慧,机器学习与演算法证券交易;科技对于投资组合与资产管理的影响;市场基础建设、行动付款、区块链技术、高频交易、比特币等付款系统以及监管机构如何使用科技把关等等。
 
  2017-2018年CFA科目详情
  CFA课程框架,10门科目可以分成3个框架:
 
  基础框架:道德,数量分析,经济学。
 
  财务主导的框架:财务报表分析,公司金融,权益类。
 
  金融工具框架:固定收益,衍生品,另类投资,投资组合管理。
 
  十个科目占比如下图:
  注意:这些权重是为了指导课程和考试,实际考试的权重可能会略有不同,以每年考纲变化为准。

  对于CFA考生的备考问题,冯伟章主任表示“完全不用担心”。高顿财经在CFA培训领域经验丰富,时刻关注着CFA考试的变化,对于将要到来的Fintech科目,高顿CFA 研究中心已经做出反应,开始了相关科目的预判与接触,未来会及时推出添加了Fintech科目的CFA培训课程,考生可以关注高顿财经官网或者高顿特许金融分析师(gaoduncfa)微信公众号,获取较新的考试资讯。
 
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